خدمة "سويفت" للابتكار في المدفوعات العالمية تخفض أوقات إنجاز المدفوعات العابرة للحدود إلى دقائق أو حتى ثوانٍ

يلتقي اليوم في دبي أكثر من 100 خبير مالي ومصرفي من مختلف بلدان الشرق الأوسط لحضور يوم سويفت "لخدمة الابتكار في المدفوعات العالمية" gpi. من الجدير بالذكر أنه يتمّ إرسال رسائل من نوع SWIFT gpi قيمتها تتجاوز 100 مليار دولار أميركي يومياً، الأمر الذي يسمح بتقييد المدفوعات في حسابات المستفيدين خلال دقائق والعديد منها خلال ثوانٍ.

وبشكل عام، فإن 50% من مدفوعات "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi تقريباً يتمّ تقييدها في حسابات المستفيدين في غضون 30 دقيقة و100% من المدفوعات تقريباً يتمّ تقييدها خلال 24 ساعة. والمدفوعات التي تستغرق وقتاً أطول عادة تنطوي على عمليات تحويل عملات أكثر تعقيداً أو تتطلّب التحقّق من الامتثال للقوانين والتشريعات المالية أو الحصول على تفويضات من الجهات التنظيمية.

تبنّت أكثر من 150 مؤسسة مالية من حول العالم "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi. ويتمّ إرسال مئات الآلاف من المدفوعات، والتي تُمثّل حوالي 10% من حركة مرور مدفوعات "سويفت" العابرة للحدود، يومياً عبر 220 ممر ثنائي لإرسال وتلقّي المدفوعات العالمية بين البلدان. وهذا يتضمّن ممرات ثنائية رئيسية بين بلدان هامة كمثل قناة الولايات المتحدة الأميركية-الصين، والذي تشكّل فيه مدفوعات "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi حالياً أكثر من 25% من حركة مرور المدفوعات.

بالإضافة إلى المؤسسات المالية الـ 150 التي تبنّت "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi، هناك أكثر من 50 بنى تحتية لأسواق المدفوعات تتبادل حالياً مدفوعاتتها عبر gpi، ممّا يسمح بالتبادل المحلي وتتّبع عمليّة الدفع في شتّى مراحلها. تلعب بنى أسواق المدفوعات دوراً هاماً في تسهيل تتبّع المدفوعات العابرة للحدود من الجهة المرسلة إلى الجهة المستفيدة، أي من الطرف إلى الطرف، لأنّه حالماً تصل المدفوعات العالمية إلى البلد المقصود، عادة ما يتمّ تسويتها من خلال بنى المدفوعات المحلية. ولأن الخدمة تسمح بتتبّع المدفوعات في الزمن الحقيقي، تستطيع المصارف والعملاء من القطاع المؤسسي لتلك المصارف من تحقيق الاستفادة القصوى من استخدام أموالهم.

صرّح هاري نيومان، رئيس القسم المصرفي في "سويفت": "بفضل ,خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية‘ gpi، تستطيع المصارف أن تقيّد المدفوعات في حسابات الجهات المستفيدة في غضون دقائق أو حتى ثوانٍ في حين يستفيد عملاؤها من دورات أقصر للتوريد ويستطيعون شحن البضائع بشكل أسرع. هذه خطوة هامّة جداً إلى الأمام بالنسبة للمصارف ولعملاء المصارف. فضلاً عن ذلك، تتلقّى المصارف استفسارات أقلّ، كما أنّهم أخبرونا أن التكاليف المرتبطة بالاستفسارات لديهم تنخفض بما يصل إلى 50% عندما يستخدمون SWIFT gpi. وهذا تحسّن كبير في الخدمة المقدّمة للمستخدمين، كما ينمّ عن توفيرات ضخمة في التكلفة بالنسبة للقطاع."

وتابع قائلاً: "لقد شهدنا زيادة في معدلات تبنّي ,خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية‘ gpi وفي عدد التعاملات، كما نتوقّع أن تزيد معدّلات تبنّي  SWIFT gpi بقدر كبير. وعوضاً عن التركيز على عدد محدود من المسارات الثنائية والتي تكون قيمتها محدودة بالنسبة للمصارف ولعملاء المصارف، تقدّم gpi حالياً تغطية واسعة جداً للمصارف والأسواق والمناطق الجغرافية. وبإضافتها مصارف وممرات ثنائية جديدة لإرسال وتلقّي المدفوعات بين البلدان بشكل يومي، تضمن ,خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية‘gpi حصول المصارف وعملاء المصارف على خدمة مدفوعات عابرة للحدود عالمية وسريعة وآمنة وشفافة بالفعل."

نبذة عن خدمة "سويفت" للابتكار في المدفوعات العالمية

أسهمت "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi في إحداث التغيير الأكبر في مجال المدفوعات العابرة للحدود خلال الثلاثين سنة الماضية، وهي أصبحت الآن المعيار الجديد للمدفوعات العابرة للحدود. تُحسّن الخدمة بقدر كبير تجربة العملاء في مجال المدفوعات العابرة للحدود من خلال تعزيز سرعة وشفافية وإمكانية تتبّع المدفوعات من المرسل إلى المستفيد، أي من الطرف إلى الطرف. ويتمّ حالياً إرسال مئات الآلاف من المدفوعات العابرة للحدود باستخدام معيار "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi الجديد، كما يتمّ إنجاز المدفوعات بسرعة وغالباً في غضون دقائق أو حتى ثوانٍ.

تسمح "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi  للشركات بالحصول على خدمة مدفوعات محسّنة من المصارف التي يتعاملون معها، حيث تنطوي الخدمة على الخصائص الهامة التالية:

• استخدام أسرع للأموال في اليوم ذاته داخل المنطقة الزمنية لعضو "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi المتلقّي
• شفافيّة الرسوم
• تتبّع المدفوعات من المرسل إلى المستفيد، أي من الطرف إلى الطرف
• تحويل المعلومات الخاصة بالتحويلات دون أي تغيير

تشجع  مبادرة "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi القطاع المصرفي العالمي وقطاعات التقنيات المالية حول العالم على الابتكار في مجال المدفوعات العابرة للحدود في حين تقلّص تكاليف المكاتب الخلفية. ومنذ إطلاق المبادرة في يناير 2017، حسّنت gpi بقدر كبير تجربة المدفوعات العابرة للحدود لدى الشركات في أكثر من 100 ممر ثنائي لإرسال وتلقّي المدفوعات بين البلدان. وتشمل أبرز خصائص "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi قواعد أعمال محسّنة فضلاً عن قاعدة بيانات تتبّع آمنة في الحوسبة السحابية يمكن الوصول إليها عبر APIs. وبفضل "خدمة سويفت للابتكار في المدفوعات العالمية" gpi، تستطيع الشركات أن تنمّي أعمالها العالمية وتُحسّن علاقاتها بالموردين وتحقّق كفاءة أكبر في خزينتها.

نبذة عن "سويفت"

"سويفت" هي مؤسسة تعاونية مملوكة لأعضائها من المصارف والمؤسسات المالية، وهي الموفر الرائد في العالم للخدمات الآمنة للتراسل المالي. نحن نزوّد قطاعنا بمنصّة للتراسل وبمعايير للتواصل، كما نقدّم منتجات وخدمات لتسهيل النفاذية والتكامل والتعريف والتحليل والامتثال لتشريعات وقوانين الجرائم المالية.

تصل منصتنا للاتصالات ومنتجاتنا وخدماتنا ما بين أكثر من 11,000 مؤسسة مصرفية ومؤسسة للأوراق المالية وبنى تحتية للأسواق المالية وشركة في أكثر من 200 دولة وإقليماً. في حين أن "سويفت" لا تحتفظ بأموال أو تدير أموال لصالح عملائها، إلا أننا نُمكّن قطاعنا العالمي من المستخدمين من التواصل بشكل آمن وتبادل الرسائل المالية المعيارية بشكل موثوق، وبالتالي ندعم التدفّقات المالية على الصعيدين العالمي والمحلي وكذلك ندعم أيضاً التجارة والتبادل التجاري في كل أنحاء العالم.

وباعتبارنا الموفّر الموثوق به، فإننا نسعى دوماً لتحقيق الامتياز في مجال التشغيل كما ندعم قطاعنا في معالجة التهديدات الإلكترونية ونسعى باستمرار لإيجاد وسائل لخفض التكاليف والحدّ من المخاطر والتخلّص من أوجه القصور التشغيلية. تدعم منتجاتنا وخدماتنا احتياجات النفاذية والتكامل وذكاء الأعمال والبيانات المرجعية والامتثال لقوانين الجرائم المالية لدى قطاعنا. كما وتعمل "سويفت" على جمع القطاع المالي سوياً على الصعيد العالمي والإقليمي والمحلي من أجل بلورة ممارسات السوق وتحديد المعايير ومناقشة المواضيع ذات الاهتمام المشترك.

ومن مقرّها الرئيسي في بروكسل، تسهم الحوكمة والمراقبة التي تتبعها "سويفت" حول العالم في تعزيز الطابع الحيادي والدولي لهيكلها التعاوني. تضمن شبكة مكاتب "سويفت" المنتشرة حول العالم تواجداً فعالاً ونشطاً لها في كل المراكز المالية الكبرى.