العروض التعريفية تُبيّن تأثير سجّل "إعرف عميلك" وتناقش الحلول المتاحة للقطاع المصرفي والمالي

نظمت "سويفت" مؤخراً عروضاً متنقّلة في 10 بلدان في المنطقة العربية لمناقشة تأثير قوانين وتشريعات "إعرف عميلك" على القطاعين المصرفي والمالي ولاستعراض حلول تسهم في تقليص تكاليف الامتثال لتلك التشريعات.

ففي ظل المتطلّبات التنظيمية العالمية المتزايدة، أسّست "سويفت" قسماً مكرّساً لخدمات الامتثال للتشريعات المالية، كما طوّرت مجموعة من المنتجات والخدمات المتعلّقة بالعقوبات وبمتطلبات "إعرف عميلك" الرامية لدعم القطاع المالي في سعيه لمواجهة التحديات العالمية في مجال الجرائم المالية. ويعتبر سجّل "إعرف عميلك" بمثابة أداة مركزية موحّدة لجمع وتوزيع المعلومات المعيارية المطلوبة من قِبل كل المصارف كجزء من إجراءات التمحيص والتدقيق التي تعتمدها تلك المصارف. وقد انضمت حالياً مؤسسات من أكثر من 140 بلداً إلى سجّل "إعرف عميلك"، الأمر الذي يبرهن عن زخم واضح ودعم واسع لهذه المبادرة من قِبل القطاع للامتثال بتشريعات الجرائم المالية.

نظّمت العروض التعريفية في كل من أبوظبي والقاهرة والكويت وتونس والدار البيضاء وإسطنبول وليبيا واليمن وإثيوبيا والجزائر. وقد ضمّت متحدثين عالميين ومحليين كما حضرها أكثر من 550 شخص من كبار العاملين في القطاعين المالي والمصرفي في المنطقة. وقد كان الهدف من سلسلة اللقاءات هذه هو توفير منتدى متميز للمؤسسات المصرفية والمالية لتبادل الخبرات والتجارب والمتطلبات الخاصة بـ "إعرف عميلك" من أجل تعزيز المعرفة ولمناقشة أفضل الممارسات المطبقة في هذا المجال حول العالم.

يساعد سجّل "إعرف عميلك" القائم على منهج تعاوني بين المؤسسات العاملة في القطاع المصرفي والمالي، والذي طورته "سويفت" كمبادرة يقودها المستخدمون، المصارف على إدارة التحديات في مجال الامتثال وعلى تقليص التكاليف المرتبطة بتطبيق تشريعات "إعرف عميلك". ويتيح السجّل وسيلة بسيطة وآمنة لتبادل مجموعة معيارية من المعلومات لإجراءات التدقيق والتمحيص لدى المصارف المراسلة. وتقدم المصارف مجموعة أساسية متفق عليها من البيانات والوثائق لتتحقق "سويفت" من صحتها والتي تستطيع تلك المصارف أن تتبادلها مع نظرائها. ويحتفظ كل مصرف بملكية معلوماته كما يقرر أي من المؤسسات الأخرى تستطيع أن تطلع على هذه المعلومات.

قال سيدأحمد بستاني، رئيس "سويفت" في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وتركيا: "إن الامتثال لتشريعات الجرائم المالية يعَدّ من أبرز التحديات التي تواجهها المصارف حول العالم. ومن خلال توفير سجلّ مركزي وعالمي كسجّل ’إعرف عميلك‘، تساعد ’سويفت‘ القطاع المالي عامة على الحد من المخاطر وعلى تقليص التكاليف المرتبطة بـمتطلبات ’إعرف عميلك‘، مما يمكّن المصارف من إدارة إجراءات الامتثال والتوافق مع القوانين بشكل أفضل. والهدف من لقاءاتنا المتجوّلة هو إطلاع القطاع المالي في المنطقة على المستجدات الحاصلة في البيئة التنظيمية المتغيّرة ولإيضاح مزايا وفوائد سجلّ ’إعرف عميلك‘. وباعتبارنا مؤسسة تعاونية غير قائمة على الربح، فإننا نلتزم بتطوير حلول للتحديات المشتركة التي تواجهها المصارف والتي تعود بالفائدة على القطاع كله. وسجلّ ’إعرف عميلك‘ يفي بهذا الالتزام."

سجلّ "إعرف عميلك" هو الأحدث ضمن مجموعة متنامية من حلول الامتثال لتشريعات الجرائم المالية والتوافق معها التي تقدمها "سويفت". وتضم هذه الحلول حالياً أدوات لفحص العقوبات واختبار العقوبات بالإضافة إلى أدوات تحليلية خاصة بالامتثال. وتُمكّن أداة فحص العقوبات المصارف من فحص المعاملات بسهولة وبتكلفة فعّالة، وتستند إلى قوائم مراقبة عالمية في حين تُمكّن أداة اختبار العقوبات المصارف من تحديد فعالية إجراءات فحص العقوبات المطبّقة لديها. أما الأدوات التحليلية في مجال الامتثال، فهي تساعد المؤسسات المالية على تحليل حركة رسائلها على شبكة "سويفت" ممّا يمكّنها من اكتشاف أية أنماط غير عادية أو سلوكيات يُحْتَمل أن تكون مشبوهة.